Una de las cosas más importantes para tener éxito invirtiendo en bolsa a largo plazo es saber seleccionar las mejores empresas.
La rentabilidad que obtengamos está directamente relacionada con la calidad de las compañías que vayamos añadiendo a nuestra cartera.
Es por eso que nuestra pericia a la hora de analizar esas compañías juega un papel fundamental en el resultado de nuestras inversiones.
Un buen análisis fundamental es muy importante a la hora de invertir.
Pero si no tienes grandes conocimientos contables, y lo de analizar empresas no se te da demasiado bien, no te preocupes que no todo está perdido.
Entonces, ¿es posible poder seleccionar buenas empresas si no tenemos los conocimientos financieros suficientes para saber analizarlas?
¿Existe algún método para seleccionar buenas empresas sin necesidad de saber analizar sus balances y cuentas de resultados?
Analizar empresas no es algo reservado solo para expertos financieros, cualquier persona con unos pequeños conocimientos puede aprender a realizar unos simples análisis.
No obstante, si ahora mismo no tienes esos conocimientos, o no se te dan bien los números, no tienes por qué tirar la toalla.
En este artículo te voy a dar tres pequeños trucos para que puedas comprar las mejores compañías para tu cartera sin necesidad de ser un experto analista.
Los mejores en lo suyo
En el sistema capitalista globalizado en el que vivimos existen empresas que son auténticos gigantes empresariales.
Este es un sistema económico donde existe una competencia feroz entre empresas, sobre todo a nivel de multinacionales.
Sin embargo, en muchas ocasiones, hay determinadas compañías que se desmarcan con diferencia de sus competidores.
Puede que esa determinada empresa tenga un producto revolucionario, un servicio inigualable, un sistema de ventas super eficiente, una imagen de marca insustituible…
A veces, una empresa, por el motivo que sea, consigue acaparar la práctica totalidad de su mercado y su sector, o al menos una gran parte de él.
De esta manera, esas compañías se convierten en los líderes mundiales indiscutibles en el sector en el que operan.
O puede darse el caso también de que no sea únicamente una empresa la dominante, si no que ese liderazgo se reparte entre unos pocos gigantes originando un oligopolio.
Muchas de estas empresas a las que me refiero te pueden resultar familiares.
Por ponerte unos ejemplos que seguramente conozcas, tenemos:
A Amazon en el comercio online.
Inditex en la industria textil.
McDonalds en el negocio de la comida rápida.
Disney en el sector del entretenimiento audiovisual y parques de atracciones.
Pero también existen otras empresas desconocidas para el gran público y que también son grandes líderes en lo suyo.
Cómo la empresa Amorim en el sector del corcho.
O como JCDecaux en el sector de la publicidad exterior.
Pero estos son solo unos pequeños ejemplos.
Ojo. Las empresas que te acabo de nombrar no representan una recomendación de compra.”
Existen muchos otros líderes mundiales en muchos otros sectores diferente.
Ya sean sectores grandes y conocidos, como también otros pequeños y más específicos, pero no menos importantes.
Así que a la hora de configurar nuestra cartera, la estrategia de incluir a estos líderes mundiales en ella puede ser una muy buena idea.
Una empresa líder mundial por norma general es solvente, tiene grandes ventajas competitivas, controla su mercado, tiene buenas perspectivas de futuro y en ocasiones también barreras de entrada.
Con esto no quiero decir que sean empresas inmunes e invulnerables.
Pero creo que configurar una cartera de inversión repleta de empresas con estas características puede ser una muy buena estrategia a la hora de invertir.
Y para descubrirlas, a priori no necesitamos grandes conocimientos contables.
Podemos configurar una cartera con increíbles compañías buscando un poco en internet y sabiendo quienes son los mejores en lo suyo y quienes controlan determinados sectores.
Seguro que te encantaría tener una cartera construida con los cimientos de gigantes como Nike, Apple, 3M, Microsoft, Unilever, Intel, L’Oreal, Nestle…
Así que ya sabes, si quieres tener una cartera con buenas empresas solo tienes que elegir a los mejores.
Compra líderes mundiales.
A veces las buenas compañías están delante de nuestros ojos
En ocasiones, algunas de las empresas que pueden ser interesantes para invertir las tenemos delante de nuestras narices y ni siquiera nos damos cuenta.
Sobre esto hablaba Peter Lynch en su libro “Un paso por delante de Wall Street”.
Este exitoso inversor americano nos cuenta cómo podemos encontrar buenas opciones de inversión solamente prestando un poco de atención a nuestro alrededor.
En nuestra vida cotidiana todos somos consumidores de una gran variedad de productos y servicios.
Nosotros como consumidores podemos tener un buen criterio sobre cuál es, por ejemplo, la mejor la marca de detergente para la ropa, porque hemos usado varias y hay una que personalmente nos encanta, y ademas sabemos que se vende muy bien.
Nuestras amistades o circulo cercano también nos pueden dar pistas sobre qué productos tienen más aceptación o mejor imagen.
Y lo mismo puedes descubrir observando qué coches predominan cuando vas conduciendo por la carretera, que marca de teléfono móvil levanta mayores pasiones, que productos o marcas están de moda, que red social no para de crecer en usuarios, que franquicia se está expandiendo más rápido abriendo muchos de sus locales en varios puntos de la ciudad…
Si nos fijamos con atención, podemos percibir en nuestra vida cotidiana qué empresas están en auge, cuáles están de moda, cuáles son las más deseadas, cuál acaba de sacar un producto revolucionario…
Si pasas por una gigantesca tienda de Primarkt y ves que está a reventar de gente enfervorizada y la zona de cajas está que echa humo, puede que estés delante de una señal de inversión.
Si te enteras de que Nintendo acaba de sacar un juego de cazar Pokemons, ves a mucha gente por la calle y en televisión haciendo el canelo con el jueguecito, tal vez estés delante de una señal de buena oportunidad de inversión.
¿Qué se te pasaría por la cabeza si te dijera que mañana Mercadona va a salir a cotizar en bolsa?
Son solo ejemplos.
En definitiva, que si estamos lo suficientemente receptivos podemos encontrar oportunidades de invertir en buenas compañías que están a nuestro alrededor.
Y al contrario de lo que seguramente piensas, muchas de esas compañías pasan muchas veces desapercibidas para los grandes inversores, los expertos y los periódicos de inversión que suelas leer.
En definitiva, que si permaneces suficientemente atento, tú como usuario de a pie e inversor particular puedes llegar a percibir antes que otros qué empresas son interesantes para invertir simplemente mirando a tu entorno más cercano.
Internet también puede servirte para averiguar las costumbres en otros lugares, como están creciendo o evolucionando determinados sectores o qué empresas están empezando a despuntar. (Aunque en internet debes filtrar muy bien la información que recibes).
Así que despierta tu capacidad de observación y tu instinto; muchas veces pueden ser más útiles que la recomendación y el análisis que pueda hacer el experto de turno.
Los reyes de los beneficios
Hacer que un negocio funcione no es tarea sencilla.
Como decía antes, en los negocios la competencia es dura, además los errores se pagan muy caros, los ciclos económicos pueden causar estragos y el mundo cambia cada vez más deprisa.
Por mucha multinacional que seas, y mucho nombre que tengas, no es sencillo conseguir siempre buenos resultados de manera estable y creciente.
Pero en el mundo empresarial existe un lugar en el Olimpo reservado para esas empresas históricas que llevan décadas consiguiendo beneficios de manera continuada y consistente.
Como ejemplo, existe un grupo denominado “aristócratas del dividendo”, que lo componen las empresas que llevan al menos 25 años o más pagando dividendos a sus accionistas.
Suelen ser empresas con negocios tan sólidos y consolidados que año tras año consiguen suficientes beneficios para seguir creciendo y remunerando a sus accionistas.
Muchas no son las empresas más famosas ni las que más crecen, pero sí son negocios maduros y estables que funcionan como un reloj suizo.
Invertir en empresas que llevan más de 25 años obteniendo beneficios y repartiendo dividendos es una manera fácil e intuitiva de seleccionar buenas compañías para nuestra cartera de inversión.
Dentro del índice S&P500 tienes más de 50 compañías que se encuentran en este selecto club de los aristócratas del dividendo.
Invertir en cualquiera de estas empresas te aportará la seguridad y la confianza de haber comprado una buena compañía.
Como bien sabes, en las inversiones la seguridad total no existe, pero el bagaje de estas compañías es un buen aval para pensar que seguirán haciéndolo bien en el futuro.
Un aviso antes de terminar
Hago un pequeño inciso para recordarte algo importante.
Aunque estos pequeños trucos te faciliten el trabajo a la hora de seleccionar compañías en las cuales invertir, te recuerdo siempre la importancia de tener en cuenta los precios de cotización.
Te recomiendo que sobre este tema le eches un vistazo a este otro artículo mío: La diferencia entre precio y valor
Podemos tener el ojo echado a la mejor y más rentable y exitosa empresa del mundo, y sin embargo puede que su precio de cotización sea muy alto y que la empresa esté sobrevalorada.
Estos pequeños trucos que te he presentado te servirán para seleccionar con poco esfuerzo buenas compañías en las cuales invertir, pero siempre debes prestar atención al precio al que cotizan.
Una buena empresa comprada a un precio elevado puede no ser una buena inversión.
Recuerda que nos interesa comprar buenas compañías, pero también hay que intentar comprarlas a buenos precios para sacarles rentabilidad.
Ten esto siempre en cuenta.
Conclusiones
Espero que estos pequeños “atajos” que te he mostrado te sean útiles a la hora de seleccionar las mejores empresas adaptadas a tu estrategia de inversión.
Se resumen muy facilmente:
- Invierte en las empresas líderes mundiales en sus respectivos negocios y sectores.
- Presta atención como consumidor a las empresas que observas y utilizas en tu vida cotidiana.
- Selecciona empresas que tengan un dilatado historial de beneficios y reparto de dividendos.
Si realizas tu búsqueda dentro de estos tres nichos encontrarás fantásticas empresas en las cuales invertir.
Así tendrás muchas más posibilidades de acertar en tus inversiones, sobre todo si no posees grandes conocimientos para analizar compañías.
Aun así, no descartes del todo echar un vistazo a las cuentas de las compañías en las que vas a invertir.
Conocer términos como el PER, el BPA o el payout te servirá para familiarizarte con las finanzas y también para ratificarte en que la compra que vas a realizar es acertada.
Al final todo suma a la hora de intentar tomar la mejor decisión de inversión.
*****
Ahora es tu turno.
¿Qué te han parecido estas formas de seleccionar empresas? ¿Piensas que pueden ser efectivas a la hora de descubrir buenas inversiones, o por el contrario crees que no son útiles?
¿Qué otros sistemas utilizas tú para seleccionar las empresas en las que inviertes?
Me encantará leer tu opinión, así que ya sabes que puedes dejarla más abajo en los comentarios.
Seguro que tu experiencia será de utilidad para otros inversores.
Te espero en el siguiente artículo.
Un saludo y buena inversión.