Tres sitios donde invertir tu dinero si no sabes invertir

¿No sabes nada sobre inversión pero te gustaría sacarle rentabilidad a tu dinero?

¿No sabes donde meter tus ahorros para hacer que crezcan? ¿Estás más perdido que Nemo?

No te preocupes, hoy te voy a mostrar tres lugares donde puedes invertir tu dinero sin necesidad de que tengas grandes conocimientos sobre inversión.

Con anterioridad ya te hablé un poco sobre los fondos de inversión. En aquel artículo te expliqué un poco qué es y cómo funciona este producto financiero.

Si leíste aquel artículo te darías cuenta de que soy un poco crítico con los fondos. No es que no me parezcan un buen producto financiero, al contrario, pero las estadísticas demuestran que la gran mayoría de fondos de inversión no son todo lo rentables que deberían, sobre todo aquellos que comercializan las entidades bancarias.

Por eso, en este artículo te voy a mostrar tres agencias gestoras que ofrecen unos fondos de inversión que en mi opinión son muy interesantes. (Además, al final del post te dejaré otra cuarta gestora como bonus)

Vas a ver en detalle tres agencias de valores españolas que consiguen buenas rentabilidades, en la mayoría de los casos superiores a la media del mercado.

Así que, si eres de los que no saben mucho sobre finanzas, y tampoco tienes mucho interés por ponerte a invertir tu dinero de forma particular en la bolsa, estas agencias de inversión te vendrán muy bien para sacar rentabilidad a tu dinero sin tener que preocuparte demasiado por ello.

Si no sabes como invertir tus ahorros, ahora ya no tienes excusas.

¿Por qué estos fondos?

Te presento estas tres gestoras porque son españolas y porque su filosofía de inversión me parece muy acertada. No quiero decir con esto que sean los mejores ni que su rentabilidad tenga por que ser espectacular todos los años. Simplemente, como digo, su filosofía de inversión me gusta y me dan bastante confianza.

Nota: a día de hoy no tengo ninguna parte de mi capital invertida en ninguno de estos fondos de inversión. Todo lo aquí escrito no representa ninguna recomendación de inversión, simplemente es publicado a nivel informativo y divulgativo. Toda decisión de compra o inversión debe ser tomada por ti personalmente. Ninguna de estas empresas se ha puesto en contacto conmigo para solicitarme este artículo ni me promociona de ninguna manera.

Metagestión

Constituida en 1986, Metagestión es una de las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva independiente con más historia del mercado español.

Su filosofía de inversión se resume en invertir en empresas con negocios fáciles de entender, que cuenten con barreras de entrada sólidas y alguna ventaja competitiva significativa, con un perfil financiero sólido y un equipo gestor que aporte valor a los accionistas.

Desde el nombramiento en 2012 de Javier Ruiz como director de inversiones, la filosofía de la empresa ha dado un giro hacia el Value Investing. Con la incorporación de Alejandro Martín y Miguel Rodríguez Quesada al equipo de gestión, los tres han formado una visión conjunta que parece está dando bastante buenos resultados.

Metagestión gestiona dos fondos de inversión basados en la estrategia Value Investing: Metavalor (renta variable nacional) y Metavalor Internacional (renta variable global).

Además tiene otros tres productos: Metavalor Global (mixto global), Metavalor Dividendo (renta variable global) y un plan de pensiones: Metavalor Pensiones.

Rentabilidad

Estas son las rentabilidades medias obtenidas por los fondos de Metagestión. En el largo plazo puedes observar que las rentabilidades obtenidas son muy interesantes.

El fondo Metavalor está dentro de los fondos más rentables de los últimos años y ha obtenido varios premios por ese motivo.

Los fondos Dividendo y Pensiones son fondos de creciente creación y aún no tienen datos históricos.

Características

Para invertir en cualquiera de los fondos de Metavalor puedes hacerlo con una aportación mínima de 60€, lo que lo hace muy interesante para el inversor o el ahorrado pequeño.

La comisión fija es del 2% anual y también tiene una comisión por depósito del 0,08%. No tiene comisiones por suscripción ni reembolso.

La recomendación temporal mínima para las inversiones es de 5 años según la gestora.

Comentarios

Con la nueva directiva, y su nueva filosofía Value Investing, los fondos de Metagestión están consiguiendo unas muy buenas rentabilidades.

La filosofía de inversión de la compañía me parece muy acertada y sensata. Piensan siempre en el largo plazo y se centran en el valor de las compañías, y eso personalmente me gusta.

Además el equipo gestor parece joven y preparado.

Las comisiones que se pagan en los fondos son algo elevadas, pero si el fondo sigue dando buenas rentabilidades eso no debería preocuparte. No obstante, es algo siempre a tener en cuenta.

El poder hacer aportaciones desde 60€ me parece de lo más interesante, sobre todo para los que utilizan este tipo de productos como una especie de hucha donde meter un poco de dinero todos los meses y olvidarse. Es genial para hacer pequeñas aportaciones periódicas.

Aquí te dejo su video de presentación. En él podrás ver información sobre la forma de trabajar y la filosofía del equipo gestor. A mi personalmente me han transmitido mucha confianza.

En definitiva, una sociedad con historia y que todo apunta a que lo va a seguir haciendo muy bien en el futuro.

azValor

En este caso tenemos a una compañía de gestión de activos independiente, fundada en octubre del 2015 por un grupo de profesionales con una amplia experiencia en el mundo de las inversiones en Renta Variable bajo la filosofía del Value Investing.

Su filosofia de inversión se centra en buscar y analizar compañías de gran calidad, invirtiendo en buenos negocios, con ventajas competitivas sostenibles en el tiempo, elevados Retornos sobre Capital Empleado, dirigido por un buen equipo gestor que vele por los intereses de los accionistas y cuyo valor intrínseco no esté reflejado en su precio de cotización.

La empresa está dirigida por Álvaro Guzmán de Lázaro, quien también es socio fundador de la compañía. Antes de fundar azValor Álvaro fue durante 12 años gestor de Bestinver, posiblemente el fondo de inversión más conocido de este país, junto al también conocido Francisco García Paramés, del que se rumorea ahora que podría entrar de nuevo en la gestión de fondos, y concretamente dentro de azValor.

azValor gestiona tres fondos de inversión: azValor Iberia (renta variable nacional), azValor Internacional (renta variable global) y azValor Capital (mixto global).

Rentabilidad

Al ser una sociedad de nueva creación los fondos no tienen historial de rentabilidad. La rentabilidad de la imagen refleja solo el presente año.

Características

La aportación mínima para entrar en los fondos de azValor es de 5.ooo€

La comisión fija es del 1,80% anual, la de depósito del 0,04% y la de reembolso del 3% si se realiza antes de un año -sin comisión si el reembolso es posterior-.

La inversión en estos fondos debe contemplarse en el largo plazo, 5 años mínimo.

Comentarios

azValor es una compañía de nueva creación pero gestionada por personas de una larga experiencia en la gestión de fondos de inversión y de acreditada reputación.

Los fondos de esta compañía no tienen un historial con el que podamos comprobar su bagaje, pero como digo, las personas al frente de la gestión son la garantía para confiar que nuestro dinero obtendrá una buena rentabilidad.

Con el poco tiempo que los fondos llevan en el mercado ya se aprecian unas rentabilidades bastante buenas con respecto a como están los indices de referencia y su competencia.

El gran problema de los fondos de esta gestora es el alto capital que es necesario para entrar. Aún así, 5.000€ es una cifra razonable (mejor que los 40.000€ que pedían antes).

Hay que destacar que la directiva de azValor se ha marcado como limite de capital para este fondo la cifra de 2.500 millones de euros, y al parecer el capital ya está cubierto en algo más del 50%.

Las comisiones son también algo elevadas, pero si las rentabilidades son las esperadas no te dolerá pagar ese porcentaje de comisión.

Es muy posible que los fondos de azValor den mucho de que hablar en el futuro por sus buenos resultados, y si eso sucede, desearás haber estado dentro.

Magallanes Value Investors

Magallanes es también una empresa independiente de gestión de activos y de reciente creación. Su fondos comenzaron a cotizar en febrero del año 2015.

La filosofía de esta empresa se basa también en el Value Investing, comprar negocios que cotizan por debajo de su valor real, intrínseco, teórico o fundamental, y esperar el tiempo necesario para que gran parte de ese valor sea realizado. Magallanes entiende la inversión valor como una filosofía de vida aplicada a las inversiones. Tienen una visión siempre de largo plazo, tienen su propio código ético y un compromiso de mejora de la calidad en lo que hacen.

La compañía está capitaneada por Iván Martín Aranjuez, de la que también es a su vez fundador. Tiene más de 15 años de experiencia en gestión de activos, y ha trabajado como gestor de fondos y responsable de renta variable en varias entidades conocidas de este país consiguiendo buenos resultados. También trabaja como profesor asociado en dos universidades españolas.

Magallanes tiene dos fondos de inversión: Magallanes Iberian Equity (renta variable nacional) y Magallanes European Equity (renta variable europea).

Rentabilidades

Debes fijarte en los dos fondos que tienen una M al final. Esos son los fondos para inversores minoristas.

Al ser fondos de reciente creación solo aparecen las rentabilidades de este año en curso.

Características

La aportación minima para entrar en el fondo es de una participación (Unos 100€)

La comisión anual fija es de 1,75% y la de deposito de 0,07%. No tiene comisiones por suscripción ni reembolso.

La recomendación temporal mínima que da la sociedad para las inversiones es de 5 años.

Comentarios

Otro fondo de gestión española, con filosofía Value Investing y con un equipo de gestores que parecen involucrados en el proyecto. Con una filosofía de inversión que me gusta, y además tienen un código ético que me transmite confianza. Un código ético que obliga a los propios gestores a tener una parte de su dinero depositado en los propios fondos que gestionan. Es interesante que los intereses de los mismos gestores se alineen con los de los inversores.

Como digo, el equipo gestor parece bastante comprometido con el proyecto y da la impresión de que tiene una preparación, experiencia y bagaje suficiente para conseguir buenos resultados.

Las comisiones tampoco son bajas, pero si se consiguen buenos resultados quedarán bien cubiertas con las rentabilidades que obtengan.

Habrá que ir haciendo un seguimiento de los fondos de esta gestora, pero viendo la filosofía que siguen creo que tendrán éxito.

Aquí te dejo un video de Iván Martín donde podrás conocerle mejor a él y a la filosofía de inversión de Magallanes Value Investors.

Bonus – Finizens

Como te prometí aquí te dejo el bonus track.

Esta gestora propone algo diferente a las otras tres que te he mostrado. Su filosofía es la de fondos indices de gestión pasiva. Quiere decir que no invierten el dinero comprando empresas para luego venderlas y sacar rentabilidad. Su manera de operar es diversificarse por activos e indices a nivel mundial y conseguir la rentabilidad que esos indices consigan.

Esas son las dos características fundamentales: diversificación mundial y gestión pasiva. Algo así como poner una parte del dinero en cada indice mundial y esperar a que la economía mundial crezca. Como tener tu dinero invertido en todo el mundo.

Las estadísticas demuestran que la economía mundial a lo largo de la historia está en continuo crecimiento, así que aprovechan esa idea para, digamos, indexarse al mundo y conseguir rentabilidad a través de ese crecimiento.

A cambio tienen unas comisiones fijas muy bajas, del 0,33%. De esa manera la rentabilidad anual mejora al pagar menos comisiones.

Además, ofrecen una plataforma 100% digital para poder invertir con ellos, y se pueden realizar compras periódicas de bajo importe.

Teniendo en cuenta que muy pocos fondos de inversión baten al mercado y que las comisiones suelen ser elevadas, Finizens puede ser una alternativa interesante. Los fondos indice suelen hacerlo mejor que el 90% de los de gestión activa.

*En estos momentos los fondos de Finizens aún no están operativos. Están pendientes de la aprobación por parte de la CNMV para empezar a operar como Agencia de Valores.

Comentarios finales

Pues estas son las sociedades de valores que te presento donde puedes sacar rentabilidad a tu dinero mediante sus fondos de inversión.

Los fondos de inversión son una muy buena alternativa para aquellos que no quieren gestionar una cartera de inversión de manera personal o que no saben demasiado sobre finanzas.

Yo te he presentado a estas gestoras, tú debes evaluar después los fondos de inversión que ofrecen, estudiar sus características y elegir el que mejor se adapte a tus gustos o necesidades.

Recuerda que estos fondos están orientados a la inversión a largo plazo, y que están asociados la mayoría a la renta variable, por lo que están considerados de  riesgo alto por la volatilidad de los mercados y algún año pueden tener rentabilidades negativas. De todos modos, a largo plazo ya sabes que el riego disminuye y la rentabilidad suele ser positiva, sobre todo si se realizan buenas inversiones.

Las gestoras recomiendan un mínimo de 5 años para las inversiones en sus fondos, yo te diría que intentaras alcanzar al menos los 10 años. Así minimizas el riesgo y seguramente mejorarás la rentabilidad.

Si quieres invertir y conocer algún fondo más en detalle tienes toda la información que necesitas en las webs de las propias gestoras. De cada fondo encontrarás documentación con información detallada. Y si tienes alguna consulta no dudes en ponerte en contacto con ellos.

Ya sabes que yo gestiono mi propia cartera y sigo la estrategia de inversión en bolsa con dividendos, pero no descarto en algún momento diversificar abriendo algunos de estos fondos y hacer aportaciones periódicas.

Los fondos de inversión, si se eligen bien, pueden ser una muy buena alternativa para conseguir rentabilidad por tu dinero.

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¿Que te han parecido estas agencias gestoras de fondos? ¿Invertirías en alguno de sus fondos de inversión?

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Un saludo,

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